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上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2天
授課對(duì)象：銀行個(gè)金零售條線的理財(cái)經(jīng)理
授課講師：趙亦冰
對(duì)于任何企業(yè)，獲客來(lái)源上，“開(kāi)源”與“節(jié)流”都同樣重要，二者的關(guān)系就像是木桶效應(yīng)中長(zhǎng)板短板一樣，任何一方面的短缺都會(huì)造成木桶的盛水高度與短板齊平。存量客戶(hù)提升，相對(duì)于獲取新客戶(hù)有以下優(yōu)勢(shì)：1、80%－90%的存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)有限，深入開(kāi)發(fā)的潛力巨大；2、存量客戶(hù)相對(duì)于新客戶(hù)來(lái)說(shuō)，信息較為完善，不少客戶(hù)具有一定感情基礎(chǔ)，提升相對(duì)容易； 3、通過(guò)精細(xì)化經(jīng)營(yíng)，投入產(chǎn)出比將高于新客提升。 本課程的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，來(lái)源于銀行、信托、互聯(lián)網(wǎng)金融等不同特點(diǎn)的金融企業(yè)，為銀行零售個(gè)金一線人員量身定制，從案例切入、用經(jīng)驗(yàn)啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)練習(xí)和總結(jié)，全部技能皆可復(fù)制，以達(dá)到適合最廣泛最普通客戶(hù)經(jīng)理能應(yīng)用的目的。
● 營(yíng)銷(xiāo)人員能夠?qū)腿哼M(jìn)行有效分類(lèi)，識(shí)別客戶(hù)需求并開(kāi)展相應(yīng)的客戶(hù)維護(hù)和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)； ● 幫助行員通過(guò)對(duì)不同客戶(hù)的需求挖掘，充分的喚醒客戶(hù)、挖掘客戶(hù)潛力并綁定客戶(hù)； ● 通過(guò)資產(chǎn)配置技巧，識(shí)別客戶(hù)財(cái)富等級(jí)，拉新行外資金； ● 幫助行員用最簡(jiǎn)單最有效的方法重塑存量客戶(hù)從名單準(zhǔn)備、電話(huà)邀約、面談技巧的整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)流程；
第一講：危與機(jī)并存——中國(guó)財(cái)富行業(yè)凈值化元年來(lái)臨 一、2019年-2020年財(cái)富管理行業(yè)新格局的拐點(diǎn)與起點(diǎn) 1. 非標(biāo)固收投資的覆沒(méi) 1）財(cái)富機(jī)構(gòu)暴雷：網(wǎng)信倒下，諾亞承興大雷、恒大財(cái)富維權(quán) 2）信托公司延期：民營(yíng)信托的陸續(xù)失守 3）銀行代銷(xiāo)中槍?zhuān)簞們哆€是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)？ 頭腦風(fēng)暴：你有沒(méi)有擔(dān)心過(guò)銀行理財(cái)?shù)陌踩裕?1）凈值化轉(zhuǎn)型的大獲全勝 2）2020年公募基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn) 3）2020年私募基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn) 二、財(cái)富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型格局 1. 資產(chǎn)管理的八大機(jī)構(gòu) ——商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)資管、基金公司、證券資管、期貨資管、私募基金、類(lèi)金融 2. 資產(chǎn)新規(guī)對(duì)不同機(jī)構(gòu)的影響 3. 銀行的危局：產(chǎn)品同質(zhì)化之后，加劇客戶(hù)流失 4. 銀行的機(jī)遇：全牌照的優(yōu)勢(shì)，外部暴雷頻發(fā)客戶(hù)回流銀行 5. 銀行的困境：習(xí)慣非標(biāo)固收紅利，整體轉(zhuǎn)型緩慢 第二講：分而治之——存量客戶(hù)的管理與分層經(jīng)營(yíng)技巧 一、目前分戶(hù)管戶(hù)普遍存在的問(wèn)題 1. 分而不管（普遍現(xiàn)象，自然增長(zhǎng)） 2. 管而不精 3. 認(rèn)識(shí)偏差（生客熟客） 二、存量客戶(hù)價(jià)值深度挖掘 互動(dòng)討論：持續(xù)的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)需要你有怎樣的客戶(hù)資產(chǎn)包？ 1. 降低中高端客戶(hù)流失率 2. 吸引客戶(hù)資金回流銀行 3. 利用存量客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹 三、銀行的差異化服務(wù)與標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù) 1. 中小客戶(hù)的線上標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù) 1）線上沙龍 2）微信群經(jīng)營(yíng) 2. 高凈值客戶(hù)的差異化服務(wù) 1）上門(mén)拜訪 2）資產(chǎn)診斷的高頻跟蹤 第三講：精耕細(xì)作——存量私域客戶(hù)的線上經(jīng)營(yíng) 一、微信營(yíng)銷(xiāo)的戰(zhàn)地爭(zhēng)奪 1. 公域流量與私域流量的區(qū)別 1）公域的大海撈魚(yú)VS私域的四家魚(yú)塘 2）公域的一面之緣VS私域的日久生情 3）公域的簡(jiǎn)單初級(jí)VS私域的深度升級(jí) 2. 知識(shí)營(yíng)銷(xiāo)傳播的媒介 1）投資者教育 2）個(gè)人觀點(diǎn)的傳達(dá) 3. 個(gè)人IP到客戶(hù)端的傳播 1）給銷(xiāo)售穿上投顧的外衣 2）給陌生穿上親切的外衣 二、微信經(jīng)營(yíng)的三大要點(diǎn) 1. 電子名片 2. 微信頭像 3. 打造人設(shè) 三、以客戶(hù)轉(zhuǎn)化為目的——經(jīng)營(yíng)朋友圈 1. 內(nèi)容發(fā)布技巧 1）為文章鏈接寫(xiě)導(dǎo)語(yǔ)的三大技巧 技巧一：語(yǔ)境轉(zhuǎn)化 技巧二：結(jié)合生活 技巧三：使用評(píng)論 2）原創(chuàng)的文字與圖片工具 3）正能量形象的樹(shù)立 4）學(xué)會(huì)使用@功能 5）重點(diǎn)內(nèi)容選擇時(shí)間段發(fā)布 6）適當(dāng)暴露自己的個(gè)人生活 2. 互動(dòng)點(diǎn)評(píng)技巧 1）點(diǎn)評(píng)的三個(gè)原則 原則一：切記全評(píng) 原則二：遇新即評(píng) 原則三：遇評(píng)即回 2）主動(dòng)互動(dòng)的技巧 四、升級(jí)版的微信視頻號(hào) 1. 視頻號(hào)的三大價(jià)值點(diǎn) 第一點(diǎn)：有超強(qiáng)的粘性和用戶(hù)使用時(shí)長(zhǎng) 第二點(diǎn)：打破推送算法，全覆蓋微信好友 第三點(diǎn)：基于社交鏈的，可利于實(shí)現(xiàn)客戶(hù)轉(zhuǎn)介 2. 如何快速的制作視頻 1）傻瓜軟件的使用 2）基礎(chǔ)設(shè)備的準(zhǔn)備 3）主題的選擇 4）文案的設(shè)計(jì) 五、微信群經(jīng)營(yíng) 討論：如何邀請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)群 案例學(xué)習(xí)：邀請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)群的話(huà)術(shù)解析和分享 1. 微信群六大注意事項(xiàng) 2. 微信群客戶(hù)跟進(jìn)維護(hù) 第四講：知己知彼——面訪KYC的實(shí)戰(zhàn)技巧 頭腦風(fēng)暴：與陌生客戶(hù)“奔現(xiàn)”聊什么？ 一、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)，先營(yíng)銷(xiāo)自己 1. 開(kāi)場(chǎng)三步走 第一步：KYS自己 第二步：KYS行業(yè) 第三步：KYS組織 2. 建立信任：首因效應(yīng) 3. 贊美的六大技巧 二、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)之深度KYC 1. KYC的三大層級(jí) 層級(jí)一：客戶(hù)需求的探尋與挖掘 層級(jí)二：客戶(hù)過(guò)往投資經(jīng)歷的理解 層級(jí)三：客戶(hù)認(rèn)同感的建立 2. KYC使用的三大要點(diǎn) 要點(diǎn)一：以對(duì)的方法提對(duì)的問(wèn)題 要點(diǎn)二：甄選高價(jià)值的問(wèn)題 要點(diǎn)三：科學(xué)的提出問(wèn)題 3. KYC使用的常見(jiàn)四大誤區(qū) 誤區(qū)一：預(yù)設(shè)結(jié)果 誤區(qū)二：妄求一步到位 誤區(qū)三：妄求一勞永逸 誤區(qū)四：客戶(hù)人性的弱點(diǎn) 演練：根據(jù)KYC調(diào)整銷(xiāo)售目標(biāo) 三、介紹市場(chǎng)為營(yíng)銷(xiāo)做鋪墊 1. 過(guò)去200年大類(lèi)資產(chǎn)的表現(xiàn) 2. 大額存單市場(chǎng)概況 3. 凈值型理財(cái)市場(chǎng)概況 4. 過(guò)去十年公募基金市場(chǎng)概況 5. 過(guò)去五年私募基金市場(chǎng)概況 6. 過(guò)去十年保險(xiǎn)市場(chǎng)概況 第五講：交叉營(yíng)銷(xiāo)——構(gòu)建牢不可破的客戶(hù)關(guān)系 一、新形勢(shì)下財(cái)富管理市場(chǎng)中的客戶(hù)關(guān)系 討論：哪些金融機(jī)構(gòu)能實(shí)現(xiàn)交叉營(yíng)銷(xiāo)？ 討論：如何將客戶(hù)關(guān)系由“戀愛(ài)”發(fā)展為“婚姻”？ 二、客戶(hù)流失原因分析 1. 依賴(lài)線上，情感變淡 2. 產(chǎn)品單一，容易流失 3. 客戶(hù)體驗(yàn)不滿(mǎn) 三、資產(chǎn)配置升級(jí)客戶(hù)關(guān)系 1. 固收產(chǎn)品配置策略 1）非標(biāo)固收的選擇邏輯與風(fēng)險(xiǎn)分析框架 ——代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的選擇 ——底層投資分析法 2）標(biāo)準(zhǔn)化債券的收益變動(dòng) 3）經(jīng)濟(jì)周期不同階段配置債券的價(jià)值 4）債券的收益來(lái)源與投資策略選擇 ——票息收入 ——價(jià)差收入 ——騎乘收益 小組討論：如何把理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為固收+基金？ 2. 權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品配置策略 權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的配置思路：炒股還是買(mǎi)基金？ 討論：該選擇私募基金還是公募基金？ ——收益對(duì)比 ——管理人對(duì)比 ——策略對(duì)比 3）資產(chǎn)配置年齡之四大生命周期配置策略 第一大生命周期：青年儲(chǔ)蓄期 第二大生命周期：中年積累 第三大生命周期：退休過(guò)度 第四大生命周期：完全退休 3. 保障類(lèi)資產(chǎn)配置策略 工具：雙重金字塔構(gòu)建原理 第六講：一步一趨——邀約客戶(hù)轉(zhuǎn)介的能力鍛造 一、客戶(hù)轉(zhuǎn)介的產(chǎn)能價(jià)值 1. 營(yíng)銷(xiāo)效率的提升——加速新客成交 2. 客戶(hù)分層的劃分——快速識(shí)別層級(jí) 3. 客戶(hù)流失的降低——信任程度升級(jí) 二、客戶(hù)轉(zhuǎn)介的技巧 1. 面對(duì)老年客群的轉(zhuǎn)介方向：社會(huì)活動(dòng)圈 2. 白領(lǐng)客群的轉(zhuǎn)介方向：家族賬戶(hù)法 3. 高凈值客群的轉(zhuǎn)介方向：成交對(duì)賭法 三、客戶(hù)轉(zhuǎn)介的踩雷誤區(qū) 1. 客戶(hù)隱私的敏感度 2. 客戶(hù)關(guān)系的復(fù)雜度 3. 客戶(hù)禮品的區(qū)別度 課程收尾 1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學(xué)習(xí)地圖和行動(dòng)方案 2. 答疑解惑、結(jié)語(yǔ)
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行/資產(chǎn)配置/理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營(yíng)銷(xiāo)策劃/客戶(hù)關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)
鄭州市
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課程
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